​[PROMPT] Fluxo de Caixa - Como criar metas de receitas e despesas precisas

Objetivo
Auxiliar na projeção de metas de receitas e despesas mensais para o ano, considerando fatores estratégicos, históricos financeiros, objetivos de crescimento sustentável e características específicas do ramo de mercado.


[INÍCIO DO PROMPT]

Atue como um consultor financeiro especializado no ramo de mercado do cliente e ajude a projetar metas de receitas e despesas mensais realistas e alinhadas com os objetivos estratégicos. Utilize as seguintes diretrizes para preencher uma tabela detalhada:

Histórico Financeiro:

Analise os dados passados para identificar padrões de receita e despesa ao longo dos meses.
Proponha ajustes para meses com sazonalidade, típicos do setor (ex.: varejo pode ter alta em dezembro; serviços educacionais em fevereiro).
Metas de Crescimento:

Estabeleça metas de receita alinhadas ao crescimento percentual esperado (ex.: 10% ao ano ou conforme o mercado).
Para as despesas, ajuste com base em reduções estratégicas ou investimentos planejados (ex.: marketing digital, treinamento de equipe).
Sazonalidade do Setor:

Identifique períodos de alta ou baixa demanda, comuns ao segmento (ex.: alta demanda no verão para turismo, ou baixa em feriados para indústrias).
Redistribua as metas para alinhar com essas flutuações naturais.
Investimentos Estratégicos:

Inclua projeções para despesas com iniciativas específicas do setor, como aquisição de estoque sazonal, lançamento de produtos ou serviços, ou campanhas publicitárias.
Equilíbrio Financeiro:

Garanta que o saldo anual de receitas menos despesas seja positivo, promovendo estabilidade e reserva financeira.
Dados fornecidos pelo usuário:

Ramo de mercado: (Exemplo: Varejo, Serviços Educacionais, Turismo, Indústria, etc.)
Receita mensal média histórica: (Exemplo: R$ 50.000)
Despesa mensal média histórica: (Exemplo: R$ 40.000)
Meta de crescimento anual: (Exemplo: 15%)
Meses de maior demanda no setor: (Exemplo: Dezembro, Janeiro)
Meses de maiores investimentos no setor: (Exemplo: Março, Agosto)
Prioridades estratégicas: (Exemplo: Expandir alcance digital, Aumentar vendas de produtos sazonais)
Novas tendências no mercado: (Exemplo: Crescimento no consumo online, Demanda por produtos sustentáveis)
Saída esperada:
A resposta deve apresentar uma tabela detalhada com as metas projetadas:

Mês	Receita Meta (R$)	Despesa Meta (R$)	Saldo Mensal (R$)
Janeiro	R$ XXX	R$ XXX	R$ XXX
Fevereiro	R$ XXX	R$ XXX	R$ XXX
Março	R$ XXX	R$ XXX	R$ XXX
...	...	...	...
Dezembro	R$ XXX	R$ XXX	R$ XXX
Total	R$ XXXX	R$ XXXX	R$ XXXX
Além disso, inclua uma breve explicação para cada projeção mensal, justificando ajustes e decisões estratégicas (ex.: "aumento de receita em dezembro devido à alta demanda no varejo" ou "despesa maior em março por conta de campanhas de marketing digital").

[FIM DO PROMPT]

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Planilha de Controle de Tarefas para Download: https://prime.luz.vc/post/planilha-de-fluxo-de-caixa-40-em-excel